大森の投資家TOMからの手紙

88年度生のゆとりサラリーマンが3000万円を株で運用!

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<2018/4>29歳DINKS家計簿・運用結果を公開!

こんにちは。大森の投資家TOMです。

 

皆さんGWいかがお過ごしでしょうか??

自分は麻雀して、旅行してとそれなりに楽しい休日を過ごしましたが明日からまた会社員生活がスタートするのかと思うと憂鬱です。

 

早く仕事しなくても良いくらいの蓄財が出来たらなと思います/(^o^)\

 

さて、2018年4月も終わったので、4月末時点の家計・資産運用の結果を振り返ってみようと思います。

 

主に資産運用家計に分けて発表しています。

 

 

 

資産運用

推移

 

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累計証券会社入金額():1968万円

  証券会社残高額():2280万円

       損益(赤):+312万円(先月比:+62万円)

 

年利換算運用利回り:+7.29%

 

2月初旬の円高・株価下落も一服したため資産も先月よりも+62万円で着地することが出来ました。

証券会社への入金(グラフ:橙色)も去年の3月から殆どしていないため、この1年間はほぼ増減していませんが、株価や為替が上下するためその評価額である"証券会社残高額()"は毎月(というか日々)上下に振れています。

 

証券会社残高額()は入金された配当、入金したものの投資していない現金も含みますが、大部分は株式と投資信託です。

 

その証券会社残高額()から証券会社への入金(橙色)を差し引いたものが、トータルでの損益(赤)になります。

 

乱高下はあるものの、トランプ大統領の当選が決まってから約18ヶ月間は安定して含み益状態です。

 

しかし、市場が15%程下落してしまえば、含み損突入なので安心は出来ないゾーンですね。

投資って難しいデス(^q^)

 

そして年利換算利回りは7.29%

 

ジェレミー・シーゲル氏の研究結果より、長期的には株式のリターン6%程度に落ち着くと思われます。

現状はまずまず良いといった感じでしょうか。

 

 

株式投資 第4版

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ポートフォリオ

 

現状のポートフォリオは下記のとおりです。

 

 

 

f:id:TOM-1989:20180506110841p:plain

 

相変わらずDisneyとIBM偏重ですが、今月は暴落したPMを少し買い増しました。

 

DIS:Walt Disney(メディア)

IBM:IBM(IT)

RDS.B:Royal dutch shell(石油)

MA:Mastercard(クレジットカード)

PM:PhillipMorris International.(タバコ)

VRSN:Verisign(IT)

AXP:americanexpress(金融・クレジットカード)

WFC:WellsFargo (金融)

UNP:UnionPacific(鉄道)

 

時価総額:$193,000-

 

銘柄別パフォーマンス(ドル建て,配当込)

 

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今回の決算で暴落したIBMとPMがパッとしていないのが正直残念です。

ただし、どちらも決算内容としては物凄く悪い印象はありませんでした。

そのお陰でIBM配当利回り4.4%,PMは配当利回り5.2%まで上がっています。

 

 

www.letter-from-tom.com

 

 

受取配当(2018年4月分)

合計:$154.41

 

PhillipMorris(PM):$138.68

UnionPacific(UNP):$15.73 

 

生活の足し程度でアーリーリタイアするには程遠い額です笑

 

配当履歴(2015Q2〜)

 米国株は四半期配当が多いため、1年を4分割にして手取り配当金の推移をグラフにしています。

金額は税引き後の手取りです。

  

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今四半期(2018Q2:4~6月)はWaltDisneyの配当が無いため、2018Q1よりは減りそうです…。

 WaltDisney(NYSE:DIS)は半年配当なので仕方がないですね。

 

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売買履歴

 

4月はPhillipMorrisを買い増ししました。

 

NYSE:PM @83.79 60株 $5,049-

 

今回の買い増しで四半期配当が約$60増えます。 

■家計

収入:118.8万円(配当込)

支出:33.7万円

______

収支:+85.1万円

 

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食費は先月よりも下がりましたが、まだ2人で6万円掛かっており高いので抑えられるようにします。

削り代が多い気がする!

 

賞与はありましたが、支出が大きく増えていなかったので良しとしましょう。

帰省費用やふるさと納税(1.5万円)分も含まれている割には抑えられたと思います。 

■総合

 

直近1年間の流動資産推移

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03月末流動資産合計:2686万円

04月末流動資産合計:2807万円(先月比+121万円)

 

 

今月は資産運用も家計も概ね順調だったため、先月よりも資産を121万円増やすことが出来ました。 

 

 

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